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原标题:派息大幅进级100,中中原人民共和国安然净利同

浏览次数:110 时间:2019-05-12

  蓝鲸银行 王涵

香港、上海,2018年3月20日-中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”、“平安”、“集团”或“公司”,股票代码:香港证券交易所2318,上海证券交易所601318)今日公布截至2017年12月31日全年业绩。

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  今天,中国平安发布2017年业绩报告显示整体业绩实现持续、强劲增长,该集团实现净利润999.78亿元,同比增长38.2%;实现归属于母公司股东净利润890.88亿元,同比大增42.8%。

2017年,中国平安整体业绩实现持续、强劲增长。集团实现净利润999.78亿元(人民币,下同),同比增长38.2%;实现归属于母公司股东净利润890.88亿元,同比强劲增长42.8%;首次引入营运利润指标,剔除短期波动影响后的归属于母公司股东营运利润947.08亿元,同比增长38.8%。基于长期坚持价值经营策略及代理人队伍量质齐升,平安寿险及健康险业务的新业务价值持续提升,同比大增32.6%。

(图片来源:全景视觉)

  全金融条线盈利“大攻克”

在公司业绩持续强劲增长及偿付能力保持充足稳定的有力支撑下,平安大幅提升现金分红水平。集团董事会建议派发2017年末期股息每股现金1.0元(含税),加上已派发的2017年中期股息每股现金0.5元(含税),全年每股股息1.5元,同比增长100%。

经济观察网记者姜鑫净利润1204.52亿元,日均利润3.4亿元、个人客户1.84亿,客均合同数2.53个……3月12日,中国平安披露了公司2018年成绩单。

  平安集团核心金融业务包括保险、银行、信托、互联网金融等均实现大突破。譬如,寿险及健康险新业务价值大增32.6%;产险市场份额提升1.3个百分点;银行零售业务净利润占比提升至67.6%。

得益于个人客户数量的持续提升和对客户价值的深入挖掘,平安个人业务价值快速提升。截至2017年末,集团个人客户数较年初增长26.4%至1.66亿,客均合同数较年初提升5.0%至2.32个,客均利润同比提升14.2%至355.85元。同时,集团超过40.4%的新增客户来自于集团互联网用户,新增客户中包括1,872万互联网用户。

值得注意的是,自2019年年初以来,中国平安的股价从56元一度上涨至75元,区间涨幅23.44%,高于同期大盘涨幅22.71%。年报中,中国平安表示,积极响应国家政府和监管部门的政策导向,稳定资本市场,促进股东价值最大化,公司将首次实施回购股份的方案,回购资金总额将不低于人民币50亿元且不超过人民币100亿元。公司究竟交出了怎样的成绩单?

  具体显示为,平安寿险及健康险业务的新业务价值同比增长32.6%,全年内含价值营运回报率(ROEV)为35.5%;代理人规模138.60万,较年初增长24.8%。

2017年,平安确立了未来十年深化“金融 科技”、探索“金融 生态”的战略规划,以人工智能、区块链、云、大数据和安全等五大核心技术为基础,深度聚焦金融科技与医疗科技两大领域,帮助核心金融业务提升效率,降低成本,改善体验,强化风控,不断提升竞争力。同时,通过输出创新科技与服务,搭建生态圈与平台,促进科技成果转化为价值,致力成为国际领先的科技型个人金融生活服务集团。

根据公司年报,2018年中国平安实现归净利润1204.52亿元,同比增长20.5%,归属于母公司股东的净利润1074.04亿元,同比增长20.6%;实现营业收入10821亿元,同比增长11%。

  平安产险原保费收入破2000亿元,市场份额提升1.3个百分点,综合成本率为96.2%,净资产收益率(ROE)为20.0%,处于健康水平。

2017年集团核心经营亮点:

此外,中国平安还在年报中表示,如果按保险子公司执行修订前的金融工具会计准则法定财务报表数据计算,公司实现归母净利润1242.45亿元,同比增长39.5%。在行业结构调整的环境下,公司持续优化业务结构,寿险及健康险业务的新业务价值在2018年下半年同比增长16.9%后,全年实现同比增长7.3%。

  平安银行全面推进智能化零售银行转型,实现净利润231.89亿元,同比增长2.6%;零售转型增长势头良好,零售业务营业收入占比44.1%(2016年:30.6%)、零售业务净利润占比67.6%(2016年:41.2%)。零售客户数同比增长33.4%至6991万,管理零售客户资产(AUM)增长36.2%至10867亿元,零售贷款增速达57.0%,企业贷款则下降8.5%。资产质量的逐步改善证明了零售转型奏效,不良贷款率及关注贷款率较年初分别下降0.04、0.41个百分点。

[if !supportLists]l [endif]归属于母公司股东净利润890.88亿元,同比增长42.8%;归属于母公司股东营运利润947.08亿元,同比增长38.8%;全年净资产收益率(ROE)达20.7%。

中国平安表示,得益于营运利润的快速增长及偿付能力保持充足稳定,平安持续提升现金分红水平。集团拟向股东派发全年股息每股现金1.72元,同比增长14.7%;另外,公司在2018年第一季度已派发30周年特别股息每股现金0.20元,公司2018年合计派发每股现金将达1.92元,同比增长28.0%。

  陆金所控股资产管理规模达4616.99亿元,较年初增长5.3%;管理贷款余额2884.34亿元,较年初增长96.7% ;并首次实现全年整体盈利。

[if !supportLists]l [endif]派息大幅提升,拟向股东派发每股现金1.0元,全年合计每股派息1.5元,同比增长100%。

2018年12月14日,中国平安曾公告称,公司执行委员会增设联席首席执行官制度,聘任李源祥、谢永林、陈心颖担任联席CEO,分别统筹管理个人、公司、科技业务,对三大业务群实施统一领导专业分工。彼时,平安集团资深副董事长孙建一表示,近年来,平安持续推进“金融 科技”、“金融 生态”战略,逐步形成了清晰的“个人业务 公司业务 科技业务”三大事业群及架构。

  平安好医生累计注册用户超1.9亿,已完成首次公开发行股票前融资,规模为4亿美元,投后估值达54亿美元,并已向香港联交所递交上市申请。该集团新孵化出平安医保科技和金融壹账通两家“独角兽”,并已完成首次融资,分别成功集资11.5亿美元和6.5亿美元,两家公司的投后估值分别达到88亿美元和74亿美元。

[if !supportLists]l [endif]寿险及健康险业务的新业务价值同比增长32.6%,全年内含价值营运回报率(ROEV)为35.5%;代理人规模138.60万,较年初增长24.8%;

三大事业群都取得了怎样的成果呢?

  2017年,平安信托全面加强风险管控,深化业务转型,净利润同比增长70.4%,手续费及佣金收入同比增长19.2%;平安证券打造差异化竞争优势,净资产收益率(ROE)达行业均值的1.3倍,净利润同比仅略降4.2%,优于行业平均水平;平安资产管理公司的资产管理规模2.67万亿元,较年初增长18.1%。

[if !supportLists]l [endif]产险原保费收入破2,000亿元,市场份额提升1.3个百分点,综合成本率为96.2%,净资产收益率(ROE)为20.0%,处于健康水平。

中国平安表示,2018年公司持续推动“科技赋能金融、科技赋能生态、生态赋能金融”,核心金融业务经营稳健,科技板块利润贡献大幅提升,金融科技与医疗科技业务归母营运利润67.70亿元,在集团归母营运利润中占比6.0%。

  总体而言,过去15年,平安集团总资产、净利润实现近30%复合增长率;纳税贡献力度持续提升,2017年全国纳税总额达994亿元(含代扣缴税收),日均缴税2.7亿元。

[if !supportLists]l [endif]银行零售业务营业收入占比44.1%,同比上升13.5个百分点;零售业务净利润占比67.6%,同比上升26.4个百分点;零售客户资产(AUM)增长36.2%至10,867亿元。

年报中,平安披露称,陆金所控股完成C轮融资,投后估值达394亿美元。另一板块业务平安好医生累计注册用户超2.65亿;自有医疗团队超1,000人,签约合作外部医生超5000名;全年营业收入33.38亿元,同比增长78.7%。

  “吃透”个人客户价值

[if !supportLists]l [endif]陆金所控股资产管理规模达4,616.99亿元,较年初增长5.3%;管理贷款余额2,884.34亿元,较年初增长96.7% ;并首次实现全年整体盈利。

同时,年报披露集团个人业务营运利润同比增长31.1%,占集团归母营运利润的86.8%;个人客户数较年初增长11.0%,客均营运利润同比增长18.1%;全年新增个人客户4,078万,其中1,450万来自于集团五大生态圈的互联网用户;集团互联网用户较年初增长23.4%至5.38亿。

  另外值得一提的是,得益于个人客户数量的持续提升和对客户价值的深入挖掘,平安集团个人业务价值快速提升。截至2017年末,集团个人客户数较年初增长26.4%至1.66亿,客均合同数较年初提升5.0%至2.32个,客均利润同比提升14.2%至355.85元。同时,集团超过40.4%的新增客户来自于集团互联网用户,新增客户中包括1872万互联网用户。

[if !supportLists]l [endif]平安好医生累计注册用户超1.9亿,已完成首次公开发行股票前融资,规模为4亿美元,投后估值达54亿美元,并已向香港联交所递交上市申请。

年报显示平安 集团拥有1.84亿个人客户,客均合同数2.53个;34.6%的个人客户同时持有多家子公司的合同,占比较年初提升6.1个百分点。交叉营销效果显著,公司表示,集团有6364万个人客户同时持有多家子公司的合同,较年初增长34.7%,在整体客户中占比34.6%,占比较年初提升6.1个百分点。

  互联网渠道及传统渠道并重,已成为平安客户数量稳健增长的重要驱动力。在平安集团持续构建多元化的核心金融产品线及互联网服务线的坚持下,截至2017年末,集团互联网用户较年初大幅增长26.0%至4.36亿,用户在各互联网平台之间的迁徙量为8123万人次,平均每个用户持有平安2.22项服务,较年初增长14.4%。同时,2017年月均活跃用户7356万人,同比增长18.7%,用户活跃度逐步提升;全年累计高活跃用户占比24.2%,用户黏性持续增强。

[if !supportLists]l [endif]集团新孵化出平安医保科技和金融壹账通两家“独角兽”,并已完成首次融资,分别成功集资11.5亿美元和6.5亿美元,两家公司的投后估值分别达到88亿美元和74亿美元。

按收入构成来看,保险业务依然是平安业绩的中坚力量。数据显示,中国平安寿险、财险、养老、健康子公司合计实现原保险保费收入7191.44亿元,较2017年同比上涨18.94%,占公司营业总收入10821亿元的66%,

  期内,平安集团个人业务的利润贡献为589.75亿元,占比66.2%,同比提升0.8个百分点。集团个人客户人均持有2.32个合同,较年初增长5.0%,实现客均利润355.85元,同比增长14.2%。随着平安综合金融战略的不断深化,客户在各产品线之间交叉渗透程度不断提高。截至2017年底,集团个人客户中有28.5%同时持有多家子公司合同,同比提升4.5个百分点。

2017年集团创新科技成果:

中国平安表示,2018年,在行业结构调整的环境下,基于“产品 ”“科技 ”两大策略,寿险及健康险业务的新业务价值同比增长7.3%,其中去年下半年新业务价值同比增长16.9%;内含价值营运回报率高达30.8%;营运利润同比增长35.1%至713.45亿元;剩余边际余额较年初增长27.6%至7866.33亿元。

  在业绩持续强劲增长及偿付能力保持充足的前提下,平安大幅提升现金分红水平。集团董事会建议派发2017年末期股息每股现金1.0元(含税),加上已派发的2017年中期股息每股现金0.5元(含税),全年每股股息1.5元,同比增长100%。

[if !supportLists]l [endif]2017年平安的专利累计申请数高达3,030项,较年初增长262.0%,涵盖人工智能、区块链、云、大数据和安全等多个技术领域。

产险市场份额持续提升。2018年,平安产险原保险保费收入同比增长14.6%,优于市场3.0个百分点;综合成本率96.0%,同比优化0.2个百分点;净资产收益率16.7%,业务质量保持优良。

责任编辑:张文

[if !supportLists]l [endif]平安的人脸识别技术准确率达99.8%,声纹识别文本相关准确率达99.7%,达世界领先水平。

投资方面,中国平安表示,保险资金投资组合的净投资收益率为5.2%,总投资收益率为3.7%。如果按保险子公司执行修订前的金融工具会计准则法定财务报表数据计算,总投资收益率为5.2%。

[if !supportLists]l [endif]医疗影像研究在国际医学影像领域权威评测LUNA排行榜上,分别以95.1%和96.8%的精度取得“肺结节检测”和“假阳性筛选”的双世界第一。

2018年,平安银行实现营业收入1167.16亿元,同比增长10.3%;其中利息净收入747.45亿元,同比增长1.0%;非利息净收入419.71亿元,同比增长32.1%。2018年末,银行资产总额34185.92亿元,较上年末增长5.2%;吸收存款余额21,285.57亿元,较上年末增长6.4%;平安银行零售业务营业收入占比53.0%,同比提升8.9个百分点;零售业务净利润占比69.0%,同比提升1.4个百分点。

[if !supportLists]l [endif]首次应用人工智能和大数据技术,建立流感、手足口病预测模型,精度达90%以上。

年报中,中国平安董事长/首席执行官马明哲表示:在新的一年里,我们要在确保金融主业稳健增长的基础上,贯彻‘稳定增长、优化结构、防范风险、布局未来’的16字经营方针,坚持既定的‘金融 生态’战略,全方位提升公司的数据化智慧经营水平,向深水区、无人区深度转型、勇敢前行……

集团:个人业务利润贡献占比66.2%,提升0.8个百分点;新增客户中40.4%来自于集团互联网用户

平安始终坚持以个人客户为中心,持续提升传统金融渠道和互联网渠道的服务能力。截至2017年末,集团个人客户数达1.66亿,较年初增长26.4%,新增客户数4,630万,同比增长20.5%,新增客户中有1,872万来自于集团互联网用户,在新增客户中占比40.4%。互联网渠道及传统渠道并重,已成为平安客户数量稳健增长的重要驱动力。

期内,集团个人业务的利润贡献为589.75亿元,占比66.2%,同比提升0.8个百分点。集团个人客户人均持有2.32个合同,较年初增长5.0%,实现客均利润355.85元,同比增长14.2%。随着平安综合金融战略的不断深化,客户在各产品线之间交叉渗透程度不断提高。截至2017年底,集团个人客户中有28.5%同时持有多家子公司合同,同比提升4.5个百分点。

得益于持续构建多元化的核心金融产品线及互联网服务线,截至2017年末,集团互联网用户较年初大幅增长26.0%至4.36亿,用户在各互联网平台之间的迁徙量为8,123万人次,平均每个用户持有平安2.22项服务,较年初增长14.4%。同时,2017年月均活跃用户7,356万人,同比增长18.7%,用户活跃度逐步提升;全年累计高活跃用户占比24.2%,用户黏性持续增强。

核心金融业务:寿险及健康险新业务价值大增32.6%,内含价值营运回报率35.5%;产险市场份额提升1.3个百分点;银行零售业务净利润占比提升至67.6%

平安寿险及健康险业务依托产品、科技两大核心竞争力,推动内含价值及规模持续、健康、稳定增长。2017年,尽管受到134号文件实施的影响,平安寿险及健康险业务的新业务价值仍同比大增32.6%至673.57亿元;代理人规模较年初增长24.8%至138.60万,创历史新高;代理人产能稳步提升,人均每月首年规模保费8,373元,同比增长7.1%。期内,寿险及健康险业务的内含价值较年初增长37.8%,内含价值营运回报率(ROEV)达35.5%,同比提升8.5个百分点。2017年,平安寿险实现净利润347.32亿元,同比增长42.1%,主要得益于剩余边际摊销的快速增长。

2017年,通过利用科学的资产负债管理手段,平安的保险资金实现总投资收益率6.0%,净投资收益率5.8%,业绩优于行业平均水平以及5%的长期内含价值投资回报假设。

平安产险通过科技创新及应用,进一步提高客户服务时效、优化服务体验,形成技术壁垒,打造公司差异化竞争优势。2017年,平安产险原保费收入突破2,000亿元,同比增长21.4%,使产险业务录得20.5%的市场份额,同比提升1.3个百分点;综合成本率96.2%,净资产收益率(ROE)为20.0%,持续优于行业平均水平。其中,车险业务实现保费收入1,705.08亿元,同比增长14.8%,市场占有率达22.7%。平安产险首推的“510城市极速现场查勘”服务时效持续提升,车险92.9%现场案件实现10分钟内极速处理。

同期,平安银行全面推进智能化零售银行转型,实现净利润231.89亿元,同比增长2.6%;零售转型增长势头良好,零售业务营业收入占比44.1%(2016年:30.6%)、零售业务净利润占比67.6%(2016年:41.2%)。零售客户数同比增长33.4%至6,991万,管理零售客户资产(AUM)增长36.2%至10,867亿元,零售贷款增速达57.0%,企业贷款则下降8.5%。资产质量的逐步改善证明了零售转型奏效,不良贷款率及关注贷款率较年初分别下降0.04、0.41个百分点。

2017年,平安信托全面加强风险管控,深化业务转型,净利润同比增长70.4%,手续费及佣金收入同比增长19.2%;平安证券打造差异化竞争优势,净资产收益率(ROE)达行业均值的1.3倍,净利润同比仅略降4.2%,优于行业平均水平;平安资产管理公司的资产管理规模2.67万亿元,较年初增长18.1%。

金融科技与医疗科技业务:孵化四家“独角兽”,平安医保科技及金融壹账通估值分别达88亿美元及74亿美元

近年来,平安不断利用丰富的场景,打造成熟的科技应用,然后集成为核心科技能力向社会输出服务。经过多年培育,平安的科技成果凸显,孵化出多个科技创新平台。

陆金所控股作为中国领先的金融科技公司,致力于利用科技赋能的金融DNA来提供个性化金融服务,从而令个人财富与资产管理更加轻松、安全及高效。2017年,在财富管理、消费金融、机构间交易等重要业务领域,陆金所控股继续保持快速发展,截至2017年末,资产管理规模达4,616.99亿元,较年初增长5.3%;管理贷款余额2,884.34亿元,较年初增长96.7%;首次实现全年整体盈利。

平安好医生致力于打造全球最大的医疗健康生态系统,用科技让人类更健康。截至2017年末,平安好医生累计为超1.9亿用户提供健康管理服务。平安好医生自有医疗团队888人,外部医生约2,100名。健康商城可为用户提供7*澳洲美高梅4688,24小时的1小时药品快递服务,覆盖北上广深等全国14个城市。

金融壹账通致力于打造全球领先的战略赋能型金融科技服务平台,已推出智能银行云、智能保险云、智能投资云等领先科技。截至2017年末,金融壹账通已为468家银行、1,890家非银金融机构(包括14家保险公司)提供一站式金融科技解决方案,全年征信查询量超9亿次,同业交易规模破10万亿元。目前,其已完成6.5亿元首次融资,投后估值74亿美元。

平安医保科技致力于成为中国最好的科技驱动管理式医疗服务平台,已累计为超过200个城市和8亿人口提供医保、商保管理服务,商保自动化运营网络接入超2,000家医院,“城市一账通”APP上线超过26个城市。基于国内首创的疾病分组器Ping An Grouper,结合神经网络先进算法,医疗总支出预测准确率高达99.7%,达到世界领先水平。目前,平安医保科技已完成首次融资,融资规模为11.5亿美元,投后估值达88亿美元。

今年是中国改革开放40周年,也是中国平安创立30周年。中国平安自创立之日起,就与时代同呼吸,与祖国共命运,始终秉承“在竞争中求生存,在创新中求发展”的经营理念,锐意进取、积极创新。在30年的发展与实践中,中国平安一直是中国公司治理的标杆和典范,并持续创造优良的业绩,过去15年,公司的总资产、净利润实现近30%复合增长率;纳税贡献力度持续提升,2017年全国纳税总额达994亿元(含代扣缴税收),日均缴税2.7亿元。

展望未来,中国平安董事长兼首席执行官马明哲表示:“站在新三十年征程的起点上,平安将紧跟国家战略步伐,扎实服务实体经济,着力防范金融风险,坚持科技创新引领公司发展。平安将以‘国际领先的科技型个人金融生活服务集团’的公司愿景为方向,依托技术人才、资金、场景、数据等方面的优势,借助众多全球领先的科技创新及应用,深化‘金融 科技’,探索‘金融 生态’,致力成为行业和科技的领跑者之一,让科技成为平安新的引擎和盈利增长点,给公司的价值带来飞跃式的提升。” (平安产险广东分公司供稿)

关于中国平安

作为中国第一家股份制保险企业,中国平安(全称「中国平安保险(集团)股份有限公司」)以「建成国际领先的个人金融生活服务提供商」为方向,目前已发展成为融保险、银行、投资等业务为一体的综合金融服务集团。截至2017年12月31日 ,个人客户数达到1.66亿。截至2017年12月末,集团总资产达人民币约6.49万亿元。从保费收入来衡量,平安寿险为中国第二大寿险公司,平安产险为中国第二大产险公司,旗下平赡养老险为业内首家专业的养老险公司,旗下平安银行为国内首家股份制银行,包括信托、证券、资产管理等在内的投资业务也是中国平安重要的业务支柱。此外,中国平安积极开拓包括陆金所、平安好医生、平安好房、壹钱包、金融壹账通等在内的互联网金融业务,并在规模与用户数方面显著增长。截至2017年12月31日,平安互联网用户规模达4.36亿。

中国平安在《福布斯》最新一期「全球上市公司2000强」中名列第16位;在美国《财富》杂志「全球领先企业500强」中名列第39位;除此之外,在英国WPP集团旗下Millward Brown公布的「BrandZ最具价值全球品牌100强」中名列第61位。

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